Wealthify: Managed Investments

ਸਾਡੇ ਮਾਹਰ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਉਠਾਉਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਉਠਾ ਸਕੋ।

ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਇੱਕ ਅਸਲੀ ਵਾਪਸੀ ਹੈ — ਅਤੇ ਸਮਾਰਟ ਮਨੀ ਵੈਲਥਫਾਈ ਨਾਲ ਕਿਉਂ ਹੈ।

ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਵਿੱਚ

• ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਮਾਹਰਤਾ ਨਾਲ ਬਣਾਈਆਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀਆਂ ਦੀ ਸਧਾਰਨ ਚੋਣ
• ਆਪਣੀਆਂ ਪੁਰਾਣੀਆਂ ਕੰਮ ਵਾਲੀਆਂ ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਪੈਨਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਦਾ ਇੱਕ ਮੁਫਤ ਤਰੀਕਾ
• ਸਾਡੇ ਪੁਰਸਕਾਰ ਜੇਤੂ ਜੂਨੀਅਰ ISA ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਬੱਚੇ ਦੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
• ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਦਰਾਂ ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਨਕਦ ਬੱਚਤ ਵਧਾਓ
• ਅਵੀਵਾ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਅਤੇ ਸਮਰਥਨ ਪ੍ਰਾਪਤ

ਪੁਰਸਕਾਰ ਜੇਤੂ ਪਲੇਟਫਾਰਮ

• ਬੋਰਿੰਗ ਮਨੀ ਦਾ 2025 ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਖਰੀਦ ISA ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਸੇਵਾ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ
• ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ 2025 ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪੈਨਸ਼ਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮ
• ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤ ਪੁਰਸਕਾਰਾਂ ਦਾ 7 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਸਰਵੋਤਮ ਜੂਨੀਅਰ ISA ਅਤੇ ਸਰਵੋਤਮ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤ ਔਨਲਾਈਨ ਸੇਵਾ — ਲਗਾਤਾਰ 3 ਸਾਲ

ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ

ਅਸੀਂ ਯੂਕੇ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਪੁਰਾਣੇ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ, ਅਵੀਵਾ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਅਤੇ ਸਮਰਥਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹਾਂ।

Wealthify ਸੁਤੰਤਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮਾਰਟ, ਸਰਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਵੀਨਤਾ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਜਾਣਨ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਕਿ ਅਸੀਂ ਇੱਥੇ ਰਹਿਣ ਅਤੇ ਉੱਚਤਮ ਮਿਆਰਾਂ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਹਾਂ।

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼

ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ISA
• ਹਰ ਸਾਲ £20,000 ਤੱਕ ਟੈਕਸ-ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
• ਸਾਡੇ ਮਾਹਰਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦਿਓ
• ਬਿਨਾਂ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦੇ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਅਸੀਮਿਤ ਨਿਕਾਸੀ

ਆਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ
• ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ISA ਭੱਤੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਹੈ ਤਾਂ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ
• ਤੁਸੀਂ ਸਾਲਾਨਾ ਕਿੰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਇਸਦੀ ਕੋਈ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ
• ਬਿਨਾਂ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਓ

ਆਪਣਾ ਪੈਨਸ਼ਨ ਪੋਟ ਬਣਾਉਣਾ

ਸਵੈ-ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਨਿੱਜੀ ਪੈਨਸ਼ਨ (SIPP)
• ਪਿਛਲੀਆਂ ਪੈਨਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸੌਖੇ ਪੋਟ ਵਿੱਚ ਜੋੜੋ
• ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਕਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ
• ਆਪਣੇ ਮੁੱਲਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਨੈਤਿਕ ਪੈਨਸ਼ਨ ਚੁਣੋ

ਆਪਣੇ ਬੱਚੇ ਲਈ

ਜੂਨੀਅਰ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ISA (JISA)
• £500 ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਛੋਟੇ ਬੱਚੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ; ਹਰ ਸਾਲ £9,000 ਤੱਕ ਇੱਕ ਪਾਸੇ ਰੱਖੋ
• ਪਰਿਵਾਰ ਅਤੇ ਦੋਸਤਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਬੱਚੇ ਦੇ JISA ਵਿੱਚ ਸਿੱਧਾ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾਉਣ ਲਈ ਸੱਦਾ ਦਿਓ
• ਇੱਕ ਹੋਰ ਜੂਨੀਅਰ ਕੈਸ਼ ISA ਜਾਂ ਚਾਈਲਡ ਟਰੱਸਟ ਫੰਡ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰੋ

ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡੀ ਪੂੰਜੀ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਹੈ। ਟੈਕਸ ਇਲਾਜ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਹਾਲਾਤਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਆਪਣੀ ਬੱਚਤ ਵਧਾਉਣਾ

ਆਸਾਨ ਪਹੁੰਚ ਨਕਦ ISA
• £1,000 ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ ਅਤੇ ਹਰ ਸਾਲ £20,000 ਤੱਕ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰੋ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਕੋਈ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਦੇਣਾ ਪਵੇਗਾ
• ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਫੀਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰੋ
• ਆਪਣੇ ਸਾਲਾਨਾ ISA ਭੱਤੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਟੈਕਸ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਤ ਤੱਕ ਫੰਡ ਕਢਵਾਓ ਅਤੇ ਬਦਲੋ

ਤੁਰੰਤ ਪਹੁੰਚ ਬਚਤ ਖਾਤਾ
• £1,000 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਦੇ
• ਜਦੋਂ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਚਾਹੋ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰੋ, ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਕੋਈ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ
• ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਵਿਆਜ ਦਰ, ਭਾਵ ਦਰ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਗਲੈਂਡ ਦੀਆਂ ਬੇਸ ਦਰਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਉੱਪਰ ਅਤੇ ਹੇਠਾਂ ਦੋਵੇਂ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ

ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰੋ

ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਤਪਾਦਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੀ ਐਪ ਜਾਂ ਔਨਲਾਈਨ ਡੈਸ਼ਬੋਰਡ 24/7 ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਟਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਆਪਣੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ ਭਾਵੇਂ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਚਾਹੋ।

ਜਾਣ ਕੇ ਚੰਗਾ ਲੱਗਿਆ

ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਈ ਸਵਾਲ ਹਨ ਜਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਦੇ ਮਦਦ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਤਾਂ ਸਾਡੀ ਪੁਰਸਕਾਰ ਜੇਤੂ ਗਾਹਕ ਦੇਖਭਾਲ ਟੀਮ ਨਾਲ ਲਾਈਵ ਚੈਟ, ਫ਼ੋਨ ਜਾਂ ਈਮੇਲ ਰਾਹੀਂ ਸੰਪਰਕ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਵਾਧੂ ਜਾਣਕਾਰੀ

ਅਸੀਂ 18 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉਮਰ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜੋ ਸਥਾਈ ਯੂਕੇ ਜਾਂ ਚੈਨਲ ਆਈਲੈਂਡ ਟੈਕਸ ਨਿਵਾਸੀ ਹਨ। ਚੈਨਲ ਆਈਲੈਂਡ ਨਿਵਾਸੀਆਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ GIA ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਅਮਰੀਕੀ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ।

Wealthify ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਟੈਕਸ ਇਲਾਜ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਹਾਲਾਤਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨਿਯਮ ਅਤੇ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਤੇ ISA ਨਿਯਮ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਮੁੱਲ ਘੱਟ ਅਤੇ ਵੱਧ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਘੱਟ ਵਾਪਸ ਮਿਲ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਦਿਖਾਏ ਗਏ ਸਾਰੇ ਅੰਕੜੇ ਅਤੇ ਅਨੁਮਾਨ ਸਿਰਫ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹਨ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹਨ।

Wealthify Limited, Tec Marina, Terra Nova Way, Penarth CF64 1SL। ਇੰਗਲੈਂਡ ਅਤੇ ਵੇਲਜ਼ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ (ਨੰਬਰ 09034828) ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਆਚਰਣ ਅਥਾਰਟੀ (ਨੰਬਰ 662530) ਦੁਆਰਾ ਅਧਿਕਾਰਤ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ। ਕਲੀਅਰਬੈਂਕ ਲਿਮਟਿਡ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਆਚਰਣ ਅਥਾਰਟੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਹੈ।