Wealthify: Managed Investments

我们的专家助您最大化利用资金，从而最大化利用时间。

这才是真正的投资回报——这也是为什么精明的投资者都选择 Wealthify。

概览

• 简单易选的投资风格，由专家为您精心打造和管理

• 免费合并您原有的工作场所养老金

• 通过我们屡获殊荣的青少年个人储蓄账户 (Junior ISA) 为孩子的未来投资

• 以极具竞争力的利率增长您的现金储蓄

• 由 Aviva 所有并提供支持

屡获殊荣的平台

• 荣获 Boring Money 2025 年度最佳 ISA 和最佳客户服务奖

• 荣获 Your Money 2025 年度最佳养老金平台奖

• 连续 7 年荣获个人理财奖最佳青少年个人储蓄账户 (Junior ISA) 奖，并连续 3 年荣获最佳个人理财在线服务奖

安全可靠

我们由英国历史最悠久、规模最大的金融服务机构之一 Aviva 所有并提供支持。

Wealthify 独立运营，这意味着您既能享受到智能、简便的投资方式带来的最佳创新，又能安心无忧，因为我们始终坚持最高标准，长期发展。

长期投资

股票和股份个人储蓄账户 (ISA)

• 每年可享受高达 20,000 英镑的税收优惠投资

• 让我们的专家为您制定和管理您的投资计划

• 无限次提取资金，无需支付罚款

普通投资账户 (GIA)

• 如果您已用完 ISA 额度，这是一个不错的选择

• 每年投资金额无上限

• 随时提取资金，无需支付罚款

创建您的养老金账户

自投资个人养老金 (SIPP)

• 将之前的养老金合并到一个便捷的账户中

• 提供多种投资选择，满足您的需求

• 选择符合道德标准的养老金，进行符合您价值观的投资

为您的孩子投资

青少年股票和股份个人储蓄账户 (JISA)

• 为您的孩子投资，最低 500 英镑起；每年最多可存入 9,000 英镑

• 邀请亲朋好友直接向您孩子的 JISA 账户供款

• 轻松将其他 Junior Cash ISA 或 Child Trust Fund 账户转入我们账户

投资有风险，您的资金有风险。税务处理取决于您的个人情况，并且未来可能会发生变化。

增加您的储蓄

便捷现金 ISA

• 最低存款额为 1,000 英镑，每年最高可存入 20,000 英镑，利息收入无需缴税

• 随时支取资金，无需支付任何费用

• 在纳税年度结束前提取和存入资金，不会影响您的年度 ISA 限额

即时支取储蓄账户

• 最低存款额为 1,000 英镑，无上限

• 随时支取资金，取款次数无限制

• 浮动利率，利率会根据英格兰银行基准利率上下波动

追踪业绩

选择我们的投资产品后，您可以使用我们的应用程序或在线控制面板，随时随地轻松追踪其业绩。您可以随时随地以任何方式向您的计划添加资金。

温馨提示

如有任何疑问或需要帮助，您可以通过在线聊天、电话或电子邮件联系我们屡获殊荣的客户服务团队。

其他信息

我们接受年满 18 周岁且为英国或海峡群岛永久居民的客户。海峡群岛居民仅可开设 GIA 账户。我们不接受美国公民。

Wealthify 不提供投资建议。您的投资税务处理将取决于您的个人情况，并可能在未来发生变化。适用条款和条件以及 ISA 规则。投资价值可能下跌也可能上涨，您可能收回的金额少于最初投资的金额。

所有显示的数字和预测仅供参考，并不代表未来的收益。

Wealthify Limited，地址：Tec Marina, Terra Nova Way, Penarth CF64 1SL。在英格兰和威尔士注册（注册号：09034828），并经英国金融行为监管局 (FCA) 授权和监管（注册号：662530）。 ClearBank Limited 已获得审慎监管局的授权，并受金融行为监管局和审慎监管局的监管。