Wealthify: Managed Investments

我們的專家助您最大化利用資金，以最大化利用時間。

這才是真正的投資回報——這也是為什麼精明的投資者都選擇 Wealthify。

概覽

• 簡單易選的投資風格，由專家為您精心打造和管理

• 免費合併您原有的工作場所退休金

• 透過我們屢獲殊榮的青少年個人儲蓄帳戶 (Junior ISA) 為孩子的未來投資

• 以極具競爭力的利率成長您的現金儲蓄

• 由 Aviva 擁有並提供支持

屢獲殊榮的平台

• 榮獲 Boring Money 2025 年度最佳 ISA 與最佳客戶服務獎

• 榮獲 Your Money 2025 年度最佳退休金平台獎

• 連續 7 年榮獲個人理財獎最佳青少年個人儲蓄帳戶 (Junior ISA) 獎，並連續 3 年榮獲最佳個人理財線上服務獎

安全可靠

我們由英國歷史最悠久、規模最大的金融服務機構之一 Aviva 擁有並提供支援。

Wealthify 獨立經營，這意味著您既能享受到智慧、簡單的投資方式帶來的最佳創新，又能安心無憂，因為我們始終堅持最高標準，長期發展。

長期投資

股票和股份個人儲蓄帳戶 (ISA)

• 每年可享有高達 20,000 英鎊的稅收優惠投資

• 讓我們的專家為您制定和管理您的投資計劃

• 無限次提取資金，無需支付罰款

普通投資帳戶 (GIA)

• 如果您已用完 ISA 額度，這是一個不錯的選擇

• 每年投資金額無上限

• 隨時提取資金，無需支付罰款

建立您的退休金帳戶

自投資個人退休金 (SIPP)

• 將之前的退休金合併到一個便利的帳戶中

• 提供多種投資選擇，滿足您的需求

• 選擇符合道德標準的退休金，進行符合您價值觀的投資

為您的孩子投資

青少年股票和股份個人儲蓄帳戶 (JISA)

• 為您的孩子投資，最低 500 英鎊起；每年最多可存入 9,000 英鎊

• 邀請親朋好友直接向您孩子的 JISA 帳戶供款

• 輕鬆將其他 Junior Cash ISA 或 Child Trust Fund 帳戶轉入我們帳戶

投資有風險，您的資金有風險。稅務處理取決於您的個人情況，未來可能會發生變化。

增加您的儲蓄

便捷現金 ISA

• 最低存款額為 1,000 英鎊，每年最高可存入 20,000 英鎊，利息收入無須繳稅

• 隨時支取資金，無須支付任何費用

• 在課稅年度結束前提取和存入資金，不會影響您的年度 ISA 限額

即時支取儲蓄帳戶

• 最低存款額為 1,000 英鎊，無上限

• 隨時支取資金，提款次數無限制

• 浮動利率，利率會根據英格蘭銀行基準利率上下波動

追蹤業績

選擇我們的投資產品後，您可以使用我們的應用程式或線上控制面板，隨時隨地輕鬆追蹤其績效。您可以隨時隨地以任何方式為您的計劃添加資金。

溫馨提示

如有任何疑問或需要協助，您可以透過線上聊天、電話或電子郵件聯絡我們屢獲殊榮的客戶服務團隊。

其他資訊

我們接受年滿 18 歲且為英國或海峽群島永久居民的客戶。海峽群島居民僅可開設 GIA 帳戶。我們不接受美國公民。

Wealthify 不提供投資建議。您的投資稅務處理將取決於您的個人情況，並可能在未來發生變化。適用條款與條件以及 ISA 規則。投資價值可能下跌也可能上漲，您可能收回的金額少於最初投資的金額。

所有顯示的數字和預測僅供參考，並不代表未來的收益。

Wealthify Limited，地址：Tec Marina, Terra Nova Way, Penarth CF64 1SL。在英格蘭和威爾斯註冊（註冊號：09034828），並經英國金融行為監管局 (FCA) 授權和監管（註冊號：662530）。 ClearBank Limited 已獲得審慎監理局的授權，並受金融行為監理局和審慎監理局的監理。